Как банки должны исполнять исполнительные документы: судебная практика 2021

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как банки должны исполнять исполнительные документы: судебная практика 2021». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Итак, если индивидуальный предприниматель или юридическое лицо предоставят займодавцу фиктивные данные о своем финансовом состоянии, то такие действия являются незаконными. Главным же отличием незаконного получения кредита от мошенничества является то, что при незаконном получении у заемщиков нет намерения на похищение денег.

Незаконное получение кредита

То есть государством в лице правоохранительных органов наказывается сам факт предоставления ложных сведений, даже если все деньги были возвращены банку, без нарушения условий кредитного договора.

Но есть один существенный нюанс. Это ущерб от незаконных действий. Так вот, если сумма ущерба будет составлять 2 млн 250 тыс. рублей и более, то это будет преступлением, за которое сажают на срок до 5 лет. Откуда может взяться такой ущерб? Например, при необоснованном получении льготных условий кредитования.

Но, если ущерб отсутствует, либо его размер меньше указанной выше суммы, тогда такие действия являются лишь административным правонарушением, за которое грозит штраф до 30 000 рублей, согласно статье 14.11 КоАП РФ.

Так, лицо, подделавшее документ (например, пенсионное удостоверение, больничный лист, справку ВТЭК, водительское удостоверение) и передавшее его другому лицу для использования при хищении, несет уголовную ответственность не только за подлог, но и за пособничество в хищении путем мошенничества.

Зачастую мошенник проводит сделку, заведомо являющуюся фикцией, причем предметом сделки, за которую он может получить деньги, является несуществующая вещь.
Развитие рыночных отношений создало предпосылки к появлению новых видов обмана. Это — банковское мошенничество (хищения путем незаконного получения кредитов, использования поддельных авизо и т.д.

), компьютерное и страховое мошенничество, мошенничество при сделках с недвижимостью (ипотеке), в сфере малого бизнеса и многое другое.

Но по действующему гражданскому законодательству с момента получения ссуды деньги переходят в собственность заемщика, который обязан вернуть полученную сумму в сроки, определяемые договором. За невыполнение условий договора организация — заемщик отвечает своим имуществом (ст. ст. 807 — 818

ГК РФ, регулирующие вопросы договора займа). Поэтому использование полученных ссуд и кредитов не по целевому назначению ранее влекло лишь гражданско — правовую ответственность. В действующем Уголовном кодексе есть специальная статья 177 («Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности»), но, к сожалению, она «не работает».

И объясняется это рядом причин. Во-первых, в диспозиции ст. 177 указано, что уголовная ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности наступает только «после вступления в законную силу соответствующего судебного решения».

• Правовые основы деятельности
• Нормативные акты
• Постановления Европейского Суда по правам человека

• Судебная практика
• Конституционный Суд
• Верховный Суд

• Научно-методические материалы
• По вопросам надзора за исполнением федерального законодательства
• По иным вопросам надзорной деятельности

• Статистические данные
• Об использовании выделяемых бюджетных средств
• О деятельности органов прокуратуры

• Новости
• Основные документы

• Главное управление международно-правового сотрудничества

• Региональное представительство
  Международной ассоциации прокуроров в России

• Новости Генеральной прокуратуры России
• Новости прокуратур субъектов федерации
• События Генеральной прокуратуры

• Мероприятия и встречи
• Интервью и выступления

• Печатные издания
• Видео
• К сведению СМИ
• Инфографика

• Конкурс
• Участие в конкурсе
• Этапы конкурса
• Итоги конкурса
• Аккредитация СМИ

Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС

Помимо простого состава мошенничества существуют и квалифицированные:

• совершенное группой лиц, в том числе, по предварительному сговору (оно опасней, чем совершенное одним лицом, так как нескольким лицам легче обмануть потерпевшего);
• причинение значительного ущерба гражданину (зависит от имущественного положения потерпевшего и не может быть менее 5 000 рублей);
• использование своего служебного положения (должностные лица государственных и муниципальных органов или коммерческих организаций);
• в крупном размере (стоимость имущества больше двухсот пятидесяти тысяч рублей);
• совершенное организованной группой лиц;
• в особо крупном размере (стоимость имущества более одного миллиона рублей)

Наказание за мошенничество зависит от его состава.

За простой состав мошенничества наказание будет меньше, за квалифицированные составы –больше.

Нетрудно заметить, особо крупный размер преступлений, направленных на преднамеренное неисполнение договорных обязательств, может быть у большинства преступлений в предпринимательской деятельности, так как сделки нередко заключаются на миллионы рублей.

Мошенничество в особо крупном размере наказывается суровей, чем обычное. За мошенничество в особо крупном размере может быть назначено наказание в виде 10 лет лишения свободы

Срок давности по уголовным делам за мошенничества зависит от тяжести преступления. Мошенничество в особо крупном размере является тяжким, а срок давности по нему составит десять лет.

Чтобы избежать уголовного преследования, особое внимание уделяйте договорным правоотношениям в сфере исполнения государственных контрактов. Поскольку речь идет об освоении бюджетных денежных средств, к данным контрактам, как правило, проявляют пристальный интерес как правоохранители, так и контрольно-надзорные органы. Поэтому заранее собирайте доказательства того, что вы намеревались исполнить контракт (переговоры с контрагентами (субподрядчиками) и заказчиком, приобретение товаров и услуг для выполнения контракта, наличие форс-мажора и т.п.).

Если в отношении Вас возбудили дело по одной из этих статей, то самое правильное что Вы можете сделать, это обратиться к квалифицированным адвокатам по уголовным делам, специализирующимся на данном виде преступления.

В рамках статьи 177 УК РФ предусматривается уголовная ответственность за отказ от погашения долга по кредиту. Но здесь нужно иметь в виду, что кредитной организации довольно тяжело будет доказать, что заемщик преднамеренно не погашает долг и брал кредит с целью невозврата.

Уголовная ответственность может примениться только тогда, когда долг перед банком будет свыше полтора миллиона рублей и заемщик намеренно не выполняет свои обязательства.

Наказания, предусмотренные законом:

• штрафные санкции в размере от 5000 до 200000 руб.
• до 480 часов обязательных работ
• арест от 1 месяца до полугода
• лишение свободы в колонии общего режима до 2 лет

Арест при неуплате кредита – это крайняя мера и случается лишь в исключительных случаях. Однако такое наказание вполне возможно.

Если банк подал в суд, то не нужно паниковать. Если у вас реальные финансовые трудности, нужно суду предоставить все документы, подтверждающие ваше положение.

Сейчас банки предоставляют в кредит большие суммы лишь под залог имущества. Так, по ипотечному займу уголовная ответственность наступить не может, ведь она обеспечена недвижимостью. Большинство крупных потребительских займов тоже обеспечены залогом и, соответственно, уголовной ответственности по ним также нет.

Обман и заблуждение: новая редакция статей 178 и 179 ГК РФ

В случае, если у суда имеются основания полагать, что признание совершено в целях сокрытия действительных обстоятельств дела или под влиянием обмана, насилия, угрозы, добросовестного заблуждения, суд не принимает признание, о чем судом выносится определение. В этом случае данные обстоятельства подлежат доказыванию на общих основаниях.

В ходе разговора Сергей Порядин предоставил собеседнику пароли, которые пришли по СМС-сообщениям на его номер телефона.

Решая вопрос об отграничении составов присвоения или растраты от кражи, суды должны установить наличие у лица вышеуказанных полномочий. Совершение тайного хищения чужого имущества лицом, не обладающим такими полномочиями, но имеющим доступ к похищенному имуществу в силу выполняемой работы или иных обстоятельств, должно быть квалифицировано как кража.

Таким образом, заключил суд, спорный договор был заключен в нарушение требований действующего законодательства в отсутствие соглашения между участниками электронного взаимодействия.

А потому компенсация морального вреда за ненадлежащее исполнение банком своих обязанностей подлежит взысканию».

Это маленькое дело, должно было заложить основу для судебной практики на Дальнем Востоке, но что-то пошло не так.

Это предоставление чиновникам, которые назначают выплаты, заведомо ложных или недостоверных сведений с целью получить деньги.

Как доказывается обман и злоупотребление? Проводится сверка сведений, сообщенных виновным, с действительным положением дел.

Место окончания преступления определяют по адресу банка, его филиала или другой организации, где был открыт счет или велся учет электронных денег.

Эти вопросы важны не только для кредитных организаций, но также для организаций, ИП и граждан. Поэтому приводим выводы судов в данном материале.

Определение и терминология: Заблуждение или ложь, в чем разница

Заблуждение – это не то, что человек сам себе придумал или вообразил. Обычно, под заблуждением подразумевают то, как человек видит окружающий его мир, не учитывая замечания Бэкона о призраках создания. С другой стороны, заблуждение можно рассматривать как оплату за полученные знания, выше нормы. Если у человека недостаточно знаний об окружающем мире, то, в конце концов, он начнет заблуждаться в отношении недостающих знаний.

Есть философы, которые под заблуждением видят случайность. Тем не менее, ученые доказали, что это не так, поскольку это действительно оплата за информацию, которую человек не знал, но знать хочет. Специалисты заблуждение ставят наравне с ложью. Но со временем, когда собрано и получено достаточно информации, ложь переходит в истину, то есть заблуждение способно изменять свою форму. Такие заблуждения имели и великие открыватели, изобретатели и другие прославленные личности. К примеру, через заблуждение человек приходит к истине. Даже вспомнить фразу «в споре рождается истина». В этой фразе подразумевается, что два человека спорят на тему своих заблуждений, но объединенными усилиями приходят к истине.

Заблуждения могут появляться при самых различных обстоятельствах. Например, погрешность в исследовании или сравнение теории с практикой также способны привести к заблуждениям. У некоторых людей недостаточно опыта и они также вводят себя в заблуждение. У заблуждения есть гносеологические, психологические и социальные основания.

Если определять заблуждение или ложь, в чем разница, то можно отметить, что заблуждение не считается чем-то неприемлемым, поскольку именно оно служи основой для нахождения истины. Конечно, это не самое хорошее состояние относительно мира, тем не менее, если один через заблуждение придет к истине, он сможет открыть эту истину другим людям и вывести их из заблуждения.

Если один человек целенаправленно вводит другого человек в заблуждение, то это не хороший момент и может приравниваться ко лжи. Конечно, это делать нежелательно, поскольку истина все равно настигнет человека и обман раскроется.

Вводит в заблуждение людей можно разными способами. В основном целенаправленное введение в заблуждение происходит в сфере услуг, поэтому человек приобретающий услугу должен понимать, как защитить себя и наказать афериста. С точки зрения УК наказание не будет большим за такой проступок, скорее всего аферист, просто заплатит штраф. В этой статье можно прочитать о некоторых видах заблуждений и о последствиях сего деяния.

Что делать, если гражданин стал жертвой обмана. Как взыскать или привлечь за введение в заблуждение?

Если такой факт имеет место быть, то следует внимательно изучить Уголовный Кодекс Российской Федерации, поскольку каждый обман должен быть наказан. В том случае, если, например, товары, проданные достаточно качественные, но не настолько насколько предполагалось, то также стоит защитить свое право на покупку товара надлежащего качества. Это связано с тем, что обманутым может быть не один человек, а несколько и стоит предотвратить дальнейшее введение в заблуждение других покупателей.

Как взыскать или привлечь за введение в заблуждение. Если гражданин оказался обманутым, то он может выполнить следующие действия:

1. Покупатель имеет право попросить вернуть свои средства, полученные за товар.
2. Можно написать жалобу в книгу отзывов и предложений.
3. Можно направиться к директору компании с жалобой и высказать ему претензии по поводу товара.
4. Также можно направить жалобу в общество защиты прав потребителей.
5. Направиться в суд. В этом случае заседание пройдет в скором времени и шанс вернуть свои деньги максимален.

Как закон может защитить права потребителей?

Если к потребителю была применена статься уголовного кодекса Российской Федерации о введении в заблуждение, то тогда ему необходимо выполнить следующие шаги:

1. В каждом регионе есть специальное общество по защите прав потребителей, в него и стоит отправиться.
2. 2.Также можно направить претензию в Российский Потребительский Надзор. В этом случае работники проанализируют ситуацию и выскажут свое решение либо в сторону покупателя, либо в сторону продавца.
3. Также можно направить жалобу в специальную службу, которая следит за качеством продукций.
4. На данный момент очень много различных компаний, обществ, организаций, куда можно направить свою претензию и запустить разбирательство по этому делу. Это достаточно действенный способ и он ускорит процесс возврата денег.

Все участники с продающей стороны, также – производитель, обязаны предоставлять полные и точные сведения о своей продукции. Данную норму регламентирует «Закон о защите прав потребителя» (ЗоЗПП).

Обязательные сведения включают в себя:

• наименование, местонахождение и режим работы фирмы, информация о регистрации в регистрирующих органах;
• данные обо всех лицензионных и иных документах, необходимых для ведения бизнеса (сертификаты, свидетельства);
• информирование о главных потребительских свойствах продукции;
• состав ингредиентов, входящих в продукты питания;
• срок годности и срок эксплуатации;
• количество веса и габариты изделия;
• имеющиеся противопоказания при употреблении конкретного продукта;
• регламент безопасного использования товара;
• правила эксплуатации и т.д.

С полным перечнем можно ознакомиться в ст. 10 ЗоЗПП. Владение подобной информацией поможет защитить себя от недобросовестных продавцов.

Последствия признания сделки, совершенной под влиянием заблуждения, недействительной

Помимо случаев, когда истцу и его представителю не удастся доказать действия первого под влиянием предусмотренных законом обстоятельств, предусматриваются ситуации, когда по заявлению будет отказано. Хотя, эти моменты могут быть установлены судом самостоятельно, они предоставляют ответчику шанс на эффективную защиту.

В ситуациях, когда такой довод предъявляется вкупе с иными основаниями, то наличие такого обстоятельства не будет основанием для отказа.

Ч. 4 ст. 178 ГК предусматривается ситуация, когда ответчик согласен с теми условиями, представления о которых побудили истца вступить в сделку. В этом случае, решением суда истцу будет оказано. Однако оно будет служить основанием для исполнения обязательств перед истцом, исходя из условий, которые тот ошибочно представлял.

Предлагаем ознакомиться: Договор аренды автотранспортного средства с правом выкупа

На практике это маловероятный сценарий, поскольку, при фактическом отсутствии предмета спора, судья настоит, а стороны не будут возражать, на заключении мирового соглашения, содержащего новые условия сделки. Этот документ будет иметь силу решения, а техническая процедура его составления и утверждения гораздо проще, нежели создание итогового судебного акта.

Ч. 5 ст. 178 ГК предусматривается основание отказа в тех случаях, когда заблуждение не может быть установлено любым другим гражданином, действующим в условиях обычной осмотрительности, применительно к существу и характеру сделки. При этом, лишь вправе применить эту норму, но не обязан устанавливать такие обстоятельства. Именно это правило предоставляет ответчику эффективно отвергать доводы истца.

Введение в заблуждение суд статья гк рф

Указанные статьи посвящены сделкам, совершенным под влиянием заблуждения, а также сделкам, совершенным под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной или стечения тяжелых обстоятельств.

Рассмотрим, какие изменения претерпели указанные нормы. Старая редакция. Заблуждение должно быть существенным. Имеется в виду заблуждение относительно природы сделки либо тождества или таких качеств ее предмета, которые значительно снижают возможности его использования по назначению.

И в старой, и в новой редакции подчеркивается, что заблуждение относительно мотивов сделки не имеет существенного значения.

В обоих случаях применяются правила, предусмотренные статьей 167 ГК РФ (разумеется, после 1 сентября – с учетом внесенных в эту статью изменений). Различия кроются в регулировании взыскания ущерба. Старая редакция. Если истец докажет, что заблуждение возникло по вине ответчика, ответчик должен будет возместить причиненный реальный ущерб. Если истец этого не докажет, ответчик вправе обратиться со встречным иском о взыскании с заблуждавшейся стороны причиненного ему реального ущерба, даже если заблуждение возникло по обстоятельствам, не зависящим от заблуждавшейся стороны.

Новая редакция. Если истец докажет, что заблуждение возникло вследствие обстоятельств, за которые отвечает другая сторона, последняя должна будет возместить не только реальный ущерб, но и упущенную выгоду. Старая редакция. Старая редакция затрагивала сделки, совершенные под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной или стечения тяжелых обстоятельств Новая редакция. Всё то же самое, но злонамеренное соглашение сторон перекочевало в пунктов 2 статьи 174.

Имущество, полученное по сделке потерпевшим от другой стороны, а также причитавшееся ему в возмещение переданного другой стороне, обращается в доход государства (либо взыскивается его стоимость в деньгах). Помимо этого, потерпевшему возмещается другой стороной причиненный ему реальный ущерб. Новая редакция. Если сделка признана недействительной по любому из оснований, указанных в новой редакции статьи 179, применяются общие последствия недействительности сделки, установленные статьей 167.

Кроме того, потерпевший может теперь претендовать на компенсацию с другой стороны не только реального ущерба, но и упущенной выгоды.

Оспаривание недействительных сделок составляет значительную часть практики юридической фирмы VVCL . Если у Вас возник соответствующий спор, обращайтесь к нам.

Введение в заблуждение — статья УК РФ

В случае, если все обращения потребителя были проигнорированы, то стоит обращаться в суд. Введение в заблуждение — серьезное обвинение, дело будет рассматриваться на протяжении десяти дней, после чего, если были предоставлены все доказательства, начинается судебный процесс. Судья будет учитывать не только все факты, но и показания свидетелей, которые были обмануты ранее, также будут учитываться обстоятельства совершения этого правонарушения.

Введение в заблуждение – это правонарушение, которое четко прописано в законодательной базе, поэтому за это преступление следует серьезное наказание. Конечно, наказание будет зависеть от того, насколько масштабным был обман. Например, если произошел обвес покупателя, то на продавца накладывается штраф в размере 3500 рублей, если нарушение было произведено должностным лицом, то этот же штраф увеличивается до 30 000 рублей.

Рекомендуем прочесть: Сколько Практики Вождения

Действующим законодательством предусмотрена административная ответственность. Характеристика нарушения и вид наказания регламентируются ст. 14.7 КоАП.

Для правильного применения Кодекса необходимо использовать ЗоЗПП, в котором указаны все правила, права и обязанности продающей стороны или производителя.

Что показывает судебная практика по данной статье?

По статье 200 УК РФ ранее была обширная практика, так как обман и введение потребителей в заблуждение встречаются повсеместно.

Примеры дел:

• Гражданка М. приобрела в магазине туфли, которые надела в тот же вечер. При покупке у них не было явных дефектов, но после часовой прогулки у них отпали оба каблука. Гражданка пришла в магазин сдать их обратно, так как был гарантийный срок и она не была виновна в нанесении дефекта товара. Магазин обвинил ее в последнем, отказался принимать обувь. Тогда она обратилась в суд для защиты своих прав. По решению суда, магазин был признан виновным в продаже некачественного изделия. Его обязали заплатить штраф и моральный ущерб М.

Введение в заблуждение покупателя

Относительно прав потребителя в РФ действует довольно обширная законодательная база. Права потребителя являются важным гражданским институтом, и их нарушение в любом виде преследуется по закону. Главным надзорным органом, контролирующим соблюдение прав потребителя, является Роспотребнадзор.

Именно здесь рассматривается большинство заявлений от рядовых граждан, ставших жертвами недобросовестных действий исполнителей, производителей, изготовителей, продавцов, и других участников рынка.

Покупатели имеют право предъявлять претензии в адрес контрагентов, если товар или услуга не соответствуют предварительной информации. Если продавец намерено преувеличивает свойства или качество своей продукции, что по факту не соответствует действительности, то это в РФ уже будет считаться прямым обманом. Не говоря уже о незаконной продаже или о намеренном обсчете любого потребителя.

Ответственность за обман потребителя какая предусмотрена?

Любые неправомерные действия со стороны продавца по отношению к покупателю ведут к соблюдению ответственности за обман. Такого рода делами занимается Отдел по защите прав потребителей.

Порядок восстановления справедливости должен быть следующий:

1.В начале следует попробовать решить все мирным путем и отправить претензию продавцу. Часто, испугавшись возможных проблем в будущем, продавец возмещает все убытки.

2. Если проблему не получилось решить без третьих лиц, можно отправить жалобу в Отдел по защите прав потребителей. Здесь помогут решить спор без привлечения в дело суда.

3. И напоследок можно обратиться с исковым заявлением в суд. За мошенничество суд может привлечь к ответственности нерадивого продавца и последствия для обвиняемого могут быть самые разные.

Суд может обязать продавца выплатить недовольному клиенту штраф за причиненный материальный и моральный ущерб, а также выплатить штраф в размере 50% от общей суммы ущерба. При очень серьезных нарушениях закона, суд может запретить заниматься в дальнейшем коммерческой деятельностью.

Похожие записи:

• Замена паспорта в 45 лет: сроки, документы и порядок действий
• Отменят или нет поверку счетчиков воды в 2023 году?
• Как получить международные водительские права в 2023 году?